Praní špinavých peněz není jen zápletka z filmů o mafii. Pro banky je to každodenní realita, se kterou musí bojovat – a regulace jsou čím dál přísnější. Společnost Arbes Technologies proto vyvinula nový modul ARBES AML, který kombinuje moderní technologii, automatizaci a chytře nastavená pravidla, aby pomohl firmám plnit zákonné povinnosti a zároveň ulehčil práci jejich compliance týmům.
,,ARBES AML je moderní aplikace, která digitalizuje a automatizuje AML procesy a umožňuje institucím reagovat efektivněji na stále přísnější požadavky regulace,“ říká Tomáš Rubáč, specialista z Arbes Technologies.
Nový systém včas odhalí “bílé koně”
Tradiční nástroje pro kontrolu podezřelých transakcí bývají složité, pomalé a často vyžadují ruční zásahy. ARBES AML přichází s jiným přístupem. Systém data zpracovává automaticky, průběžně vyhodnocuje rizikovost klientů i jejich transakcí a upozorní, pokud se objeví něco podezřelého.
Sleduje například příjem, majetek nebo zdroje financí klienta a porovnává je s objemem a charakterem transakcí. Pokud zjistí nesrovnalosti, systém upozorní kontrolní tým, který může situaci prověřit. Tím dokáže včas odhalit tzv. „bílé koně“ – prostředníky, přes které procházejí finance s nejasným původem.
Jeden modul, nekonečné možnosti
Nový modul je napsán v jazyce Java a funguje jako samostatná aplikace s vlastním webovým rozhraním. Lze ho napojit na jakýkoliv primární systém. Nejen tedy na produkty Arbes Technologies, ale i běžné bankovní či pojišťovací platformy. Díky tomu je vhodný jak pro menší firmy, tak pro velké instituce, které chtějí využívat řešení v cloudu.
Systém se uplatní nejen v bankách, ale i v pojišťovnách, penzijních fondech, investičních společnostech nebo u obchodníků s cennými papíry. První pilotní projekty se rozběhnou už letos v listopadu.
60 typů kontrol, které se přizpůsobí
Velkou výhodou je široká škála typů kontrol a možnost jejich přizpůsobení konkrétnímu byznysu. V systému je implementováno více než 60 kontrolních pravidel, která pokrývají vše od prověřování osob proti sankčním seznamům až po kontrolu politicky exponovaných osob nebo registrů skutečných majitelů.
„Systém umožňuje i manuální zásahy, například navýšení rizikového skóre. Všechny změny se auditují, což zajišťuje plnou prokazatelnost při kontrolách České národní banky,“ doplňuje Petr Červenka, ředitel divize Kapitálových trhů.
Důraz na bezpečnost a soulad s regulacemi
ARBES AML samozřejmě splňuje všechny požadavky na bezpečnost a ochranu dat. Veškerá komunikace je šifrovaná, přístupy zabezpečené a data jsou po zákonné době anonymizována. Modul je v souladu s GDPR a navržen tak, aby byl dostupný i pro vzdálenou práci, například při home office.
Nasazení systému trvá obvykle jen několik týdnů a vývoj zabral přibližně rok. Už nyní je o něj mezi klienty značný zájem. Do budoucna Arbes Technologies plánuje rozšíření o prediktivní analýzy a snadnou lokalizaci do dalších jazyků.
Autor: redakce
FocusOn je zpravodajský web zaměřený na nové trendy v ekonomice s důrazem na využívání moderních technologií.
